現在時機合適嗎?
近年來除了傳統股票和債券投資之外,投資人對於另類投資方式的需求不斷增加。
因此,為滿足投資人需求,提供另類投資方式的基金應運而生。
什麼是另類基金?
另類基金旨在為投資人提供增加投資組合的機會,其範圍涵蓋更廣泛多元1 的資產類別。此類基金是為了對抗股票和債券市場的動盪,提供潛在報酬。
另類基金提供的資產類別包括:
- 私募股權 (投資於非上市公司)
- 公司貸款 (向公司提供貸款)
- 基礎建設計畫 (電網、水壩、風力發電廠)
- 商業不動產 (辦公室、零售商業區)
- 藝術品、收藏品和加密貨幣
- 大宗商品 (石油、農業和工業金屬)
效益是什麼?
- 多元投資1:因為另類投資價值波動未和傳統投資同步上升或下降,因此可能有助於投資表現穩定,投資組合表現亦和市場波動形成對比。
- 韌性:如果市場表現異常,另類投資可能更具市場韌性。
- 創新:此類基金可提供創新投資機會。
風險是什麼?
- 表現:由於另類投資表現往往與傳統投資不同,因此在其他市場表現良好時可能無法享有同等的獲利機會。
- 流動性:另類投資可能不像傳統的投資一樣容易買賣,「流動性另類投資」除外。
- 監管:部分另類投資類型的監管不像一般投資那樣嚴格,或不太適合一般投資人。
另類解決方案
為因應上述提到的風險,我們為投資人建立「流動性另類投資可轉讓證券集合投資計畫 (UCITS)」基金。
之所以「流動性高」,是因為投資人的基金持有份額通常可以按目前價格,當天買賣。此類投資是「UCITS」,表示其符合歐盟受良好監管投資的標準。
如對另類投資有興趣,可從此類基金著手。
詳情請參考本公司平台上的專業資訊,以了解更多投資選擇和效益。
1多元投資概不保證必然獲利或免於虧損。
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Date of first use: 1 July 2024
Doc ID: 3578119
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